Riadenie portfólia
Pre klientov, ktorí nemajú čas dennodenne sledovať vývoj na akciovom trhu, pripravili naši odborníci riešenie v podobe riadených portfólií. Klienti sa na základe svojich znalostí, skúseností, únosnosti rizika, ako aj očakávaní zaradia do jedného zo 4 portfólií vedených v menách EUR a USD.
Do portfólia sú zaraďované akcie s potenciálom zhodnotenia približne 15 až 20 percent ročne, pričom o alokácii do jednotlivých druhov finančných nástrojov rozhoduje na základe makroekonomických ukazovateľov investičný výbor spoločnosti.
Do portfólia sú následne takticky zaraďované akcie z jednotlivých odvetví, ktoré podľa názoru portfólio manažéra najlepšie splnia očakávania z daného odvetvia. V prípade zhoršenia výhľadu vývoja ceny akcie môžu byť jednotlivé tituly odpredané so stop-lossom aj v strate.
Uvedené koláčové grafy predstavujú priemernú alokáciu pre daný typ stratégie a sú prehodnocované Investičným výborom spoločnosti každé tri mesiace TU
BENEFITY
1. garancie a istoty pod dohľadom Národnej banky Slovenska https://www.capitalmarkets.sk/informacie/
2. ochrana majetku až do výšky 50.000,- http://www.garancnyfond.sk/
3. možnosť zhodnotiť finančné prostriedky až do výšky 10% a viac p.a.
4. likvidita - podľa nastavenia programu, ale financie sú Vám vždy k dispozícii
5. online prístup k účtu je samozrejmosťou
6. správu financií zabezpečuje renomovaná spoločnosť s licenciou od NBS
Podpora štátu od 01.01.2016. Zmeny v zákone SR o dani z príjmov k 01.01.2016
Dlhodobé investičné sporenie
-iba nástroje regulovaného trhu-klient uzatvorí sporenie na dobu min. 15 rokov
-daňová výhoda sa týka max. 3000 Eur investície / rok
-klient po 15 rokoch sporenia neplatí daň z výnosov
-v prípade, ak klient ukončí skôr, alebo prostriedky čoby len čiastočne vyberie = dodaní všetko spätne
Časový test
-iba nástroje regulovaného trhu
-investovať do akcií a držať min. 12 mesiacov
-predaj po 12 mesiacoch = klient neplatí daň z výnosov
Nástroje reg. Trhu: akcie, dlhopisy, ETF...
POZOR: neplatí pre podielové fondy